Въведение 3 Малък дял консервативни инвеститори 4 Заключение 6 Литература 7

Въведение

Инвестициите и финансите в общ смисъл се разглеждат като средства, използвани за получаване на определен положителен резултат. Тя може да бъде парична, отбранителна, интелектуална, социална и така нататък. Подобно тълкуване на тези понятия е извън обхвата на икономическото съображение. От тази гледна точка инвестициите и финансите действат като инструмент за получаване Голям бройпари, генериране на доход или увеличаване на капитала. Могат да се използват и за двете. Актуалността на тази тема се дължи на факта, че днес сферата на инвестициите е много добре познат и широко разпространен вид. финансови дейности. Някои правят инвестиции в бизнес, ценни книжа, други в ИТ технологии. Някои хора предпочитат да получават много високи доходи за кратко време, но в същото време поемат големи рискове, докато други искат да печелят по-умерено и в същото време да не поемат голям риск. Инвеститорите са едни от най-важните участници в икономическата дейност и действат по много различни начини. Целта на тази работа е да проучи малката част от консервативните инвеститори. Обект на това изследване е малката част от консервативните инвеститори. Работата се състои от въведение, основен раздел, заключение, списък с литература.

Заключение

Консервативните инвестиции гарантират почти 100% сигурност на вашия капитал и в някои случаи дори малък процент от дохода. Такива инвестиции се считат за безрискови. Те включват: банкови депозити, застрахователни спестовни програми, продукти за натрупване на пенсионен капитал, държавни облигации и някои големи емитенти, обикновено в които държавата има голям дял, недвижими имоти. Всъщност всеки от тези инструменти ви гарантира безопасността на вашите средства и дори леко увеличение в тях. Консервативните инвеститори рядко правят инвестиции за период от по-малко от 2 и повече от 20 години. Стабилността за тях е дългосрочният план. Един от най-известните консервативни инвеститори е Уорън Бъфет. Инвестициите му винаги се характеризират с дългосрочност, тъй като философията на този инвеститор е, че той вярва, че е нереалистично да се възползва от притежаването на книжа за няколко месеца. Средният инвестиционен срок на Уорън Бъфет е 10-12 години.

Библиография

1. Аршавски, А.Ю. Пазар на ценни книжа: Учебник за бакалаври / Н.И. Берзон, Д.М. Касаткин, А.Ю. Аршавски. - М.: Юрайт, 2013. - 537 с. 2. Гусева, И.А. Пазар на акции и облигации. колекция тестови задачи: Урок/ И.А. Гусев. - М.: КноРус, 2013. - 406 с. 3. Кузнецов, B.T. Пазар на ценни книжа: Учебник за студенти / B.T. Кузнецов. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2013. - 288 с. 4. Стародубцева, Е.Б. Пазар на ценни книжа: Учебник / Е.Б. Стародубцев. - М.: ID ФОРУМ, NITs INFRA-M, 2013. - 176 с. 5. Чалдаева, Л.А. Пазар на ценни книжа: Учебник за бакалаври / Л.А. Чалдаева, А.А. Килячков. - М.: Юрайт, 2012. - 857 с.

Въпреки това, в напоследъкинвеститорите все повече осъзнават, че депозитът крие и определени рискове. Рязък скок в инфлацията може частично да покрие доходите по депозита. По-слаба валута може да обезцени сумата срещу потенциални планирани разходи като пътуване в чужбина или закупуване на вносни стоки. Отнемането на лицензи от банките зачести, което в най-добрия случай е изпълнено със загуба на рентабилност, докато чакате плащане от DIA, а в най-лошия - част от средствата над 1,4 милиона рубли, гарантирани от DIA.

В светлината на тези промени инструментите на фондовия пазар стават все по-популярни сред частните инвеститори. Не всички инструменти обаче са подходящи като алтернатива на банковия депозит.

В този преглед представяме борсово търгувани инструменти, които са най-близки по надеждност до депозит за изключително консервативни инвеститори, които са прости и достъпни за използване, а в някои отношения се оказват дори по-ефективни от депозита.

Облигации на федералния заем

Възвръщаемостта на инвестициите в OFZ се осигурява от държавата, те са доста ликвидни и подходящи и за двете дългосрочни инвестиции, и с цел „паркиране на капитал“ за няколко месеца при поискване. В същото време в такива краткосрочни случаи значително предимство пред депозита ще бъде възможността за бързо и без загуба на доходност изтегляне на средства изцяло или частично за необходимите нужди.

OFZ-IN

За изключително консервативен дългосрочен инвеститор може да е важна не толкова гъвкавостта, колкото надеждността на депозита и гаранцията за доходност в лицето на променящите се пазарни условия. Една от най-добрите алтернативи на депозита за защита от инфлация са ценните книжа.

Тези ценни книжа ви позволяват постоянно да получавате малка доходност над инфлацията, плащанията са гарантирани от държавата и инвестициите в тях не изискват специални познания. Тези книжа от класа са отлична алтернатива на банков депозит и възможност сами да формирате пенсия. За разлика от депозита, доходността по тях постоянно ще изпреварва инфлацията.

Кошница с валута

Инвестициите в горния OFZ-IN защитават капитала от инфлация, но в случай рязък спадобменния курс на националната валута, те не ви компенсират загуби, ако парите са били заделени за пътуване в чужбина, закупуване на скъпи вносни стоки или други разходи в чуждестранна валута.

Следователно, за да се компенсира такъв риск, има смисъл първоначално да се определи приблизителният дял от капитала, който ще бъде използван в бъдеще за валутни разходи, и да се съхраняват тези средства в съответната валута. Това може да бъде обикновен паричен депозит или банков депозит. Когато използвате депозит в чуждестранна валута, трябва да се помни, че максималният размер на плащането за застраховка ще бъде не повече от 1,4 милиона в еквивалент в рубли. Съответно, при силно отслабване на рублата, валутната сума на депозита може да не е напълно застрахована.

Еврооблигации на Министерството на финансите

Друг вариант за пласиране на средства в чуждестранна валута са еврооблигациите на Министерството на финансите, деноминирани в долари, което прави този инструмент по-предвидим и разбираем за частен инвеститор. Най-ликвидната от емисиите, търгувани на Московската борса, е RUS-28 с номинална стойност $1000 и падеж на 24.06.2028 г. За достъп до по-широк списък от еврооблигации можете да потърсите съвет от вашия финансов съветник или личен брокер в BCS.

Парите също са инвестиция

Паричните средства в различни валути, които не са поставени срещу лихва, могат да бъдат добър избор в определени икономически ситуации. По време на периоди на повишена турбуленция на пазарите, запасът от свободни пари може да ви позволи да получите добри лихвени проценти по същите депозити или облигации с навременни инвестиции.

Ако изберете тази опция, има смисъл да преминете в режим "активно изчакване" и постоянно да наблюдавате наличните оферти, за да използвате най-ефективните възможности. Тогава липсата на доходност за периода на "в кеша" може да бъде повече от компенсирана от по-висок фиксиран лихвен процент.

Акции на "Сините чипове"

С риск да ме замерят с домати в коментарите по темата „Акциите са рискови!“, ще предложа на дългосрочен инвеститор алтернатива на депозитите под формата на кошница от акции на големи руски компаниис държавно участие.

В краткосрочен план акциите безспорно са твърде нестабилни, за да бъдат поставени наравно с депозита. Но в дългосрочен хоризонт от повече от 5 години възвръщаемостта на акциите е в състояние да надмине други консервативни инструменти. В руската реалност най-надеждните компании са близки до държавата, като Сбербанк, Роснефт, ВТБ, АЛРОСА, Газпром, ИнтерРАО, РусХидро и др.

Например индексът на компаниите с държавно участие, изчисляван от Московската борса от декември 2011 г., към края на 2017 г. донесе около 13% годишно. И това е без да се вземат предвид дивидентите, получени от акционерите. Разбира се, в този период имаше тегления, но ако инвеститорът очаква дълъг период от време, тогава портфейл от акции на такива компании може да бъде добра инвестиция с ниски рискове и добра алтернатива на банка.

В същото време изборът на подходящи ценни книжа за портфейла в този случай се оказва по-отнемащ време процес от простото избиране на подходящ банков депозит и изисква известни познания от страна на инвеститора или консултация с компетентен специалист. Освен това трябва трезво да прецените колко вероятно е инвестираните средства внезапно да трябва да бъдат върнати предсрочно.

Структурирани продукти с капиталова защита

Често инвестиционни компанииможе да предложи на клиентите си структурирани продукти със 100% или 90% капиталова защита. Такъв инструмент се състои от инвестиционна част, която осигурява увеличен доход, и защитна част, която ви позволява да разчитате на възвръщаемост на определен процент от инвестицията за всеки резултат. Такъв продукт може да бъде краткосрочен за период от 6-12 месеца или по-дългосрочен за период от 3-5 години.

Доходността на такива структурирани продукти може да бъде фиксирана на ниво, по-високо от лихвите по депозитите, или да не бъде гарантирана, но потенциално неограничена. В същото време трябва да се отбележи, че гарантът за възвръщаемостта на инвестицията, за разлика от банковия депозит, не е държавата, а самата инвестиционна компания. Следователно нивото на надеждност в този случай е по-близо до това на корпоративна облигация, отколкото на OFZ.

Освен това трябва внимателно да прочетете условията на структурирания продукт и да се уверите, че връщането на гарантираната сума е безусловно, т.е. независимо от пазарните условия. Освен това не бъркайте продуктите за защита на капитала за консервативни инвеститори с високодоходни, високорискови инструменти, които могат да бъдат подобни един на друг на пръв поглед.

IIS

Не забравяйте за такъв инструмент като индивидуална инвестиционна сметка. вероятно са ви добре познати и не е необходимо да бъдат изброявани. Може да се използва в комбинация с изброените по-горе рублови инструменти и да носи допълнителна доходност под формата на данъчно приспадане, което в дългосрочен план оказва съществено влияние върху крайния финансов резултат.

Променливостта постоянно присъства финансовите пазарии е едно от постоянните условия по време на операции. Наблюдаваната в момента висока волатилност на пазара предоставя на професионалните участници допълнителни възможности в областта на управлението на активи и повишава ефективността на транзакциите. В комбинация с висококачествено управление на риска, настоящите условия създават предпоставки за нарастване на доходността на инвестициите на клиентите. Трябва да изберете правилната стратегия.

Може да има поне три опции: защита на капитала ви, печалба в краткосрочен план и печалба в по-дълъг времеви хоризонт. Всичко зависи от целите и толерантността към риска на инвеститора.

консервативен инвеститор

Рискът от тази стратегия е минимален и следователно е напълно по силите на начинаещите. Ако решите да защитите капитала си, тогава трябва да изберете консервативна стратегия. Тя включва инвестиране изключително в инструменти с фиксиран доход и гарантира почти 100% сигурност на вашия капитал. Този тип стратегия е насочена към инвеститори с предпочитания за минимален риск и доходност на ниво банков депозит, включително и в краткосрочен времеви хоризонт.

Инструментите с фиксиран доход са банкови депозити, застрахователни програми, продукти за натрупване на пенсионен капитал, облигации на руски компании и субекти на Руската федерация. Малка възвръщаемост на консервативна инвестиция се покрива от гаранция за запазване на капитала.

В момента - в периода на нестабилност в Русия фондова борсаМного инвестиционни посредници следват консервативна стратегия за управление, при която инвестициите се правят предимно в инструменти с фиксиран доход на държавни и квазиправителствени емитенти. От гледна точка на инвестиционните продукти, предпочитанията на много управляващи дружества се свеждат до избора на затворени взаимни фондове. Този инструментариум най-пълно отговаря на съвременните пазарни условия и ви позволява да изведете бизнес ефективността на качествено ново ниво.

Умерен инвеститор

Това е стратегия със среден риск и е подходяща за инвеститори, които имат натрупан положителен инвестиционен опит.

Умереното инвестиране е нещо средно между агресивни и консервативни инвестиционни инструменти. Възвръщаемостта на такива инвестиции може да бъде съизмерима с възвръщаемостта на агресивните инструменти. Трябва обаче да се има предвид, че рискът от загуби също е много по-висок. По правило инвестициите се правят в акции на "сини чипове" (най-големите компании, чийто фалит е малко вероятно в обозримо бъдеще), облигации на големи емитенти, взаимни фондове на облигации на недържавни компании, смесени инвестиционни фондове и много рядко ценни книжа от втори ред.

Въпреки това, според експерти, високата волатилност на пазара прави тази стратегия по-малко ефективна. На такъв пазар една агресивна стратегия, т.е. купуване при спад и продажба при увеличение, може да донесе по-висока възвръщаемост.

Агресивен инвеститор

Основната цел на инвестиране за него е значително увеличаване на началния капитал. Този тип стратегия е насочена към инвеститори, които са готови да поемат повишен риск, за да получат възвръщаемост над нивото на инфлация. Инструменти за "агресивни" инвестиции са предимно високодоходни ликвидни инструменти (акции от "първия ешелон"), облигации на малки, средни и някои големи компании и деривативни ценни книжа - фючърси и опции.

Тази стратегия е една от най-рисковите и затова се препоръчва да я прилагате на доста опитни инвеститори.

Според Виктор Марков, старши анализатор в Управляваща компания Капитал, предвид скромните перспективи пред световната икономика през тази година, главно поради проблеми в еврозоната, е по-разумно инвеститорите да изберат индексни и балансирани стратегии. „Тъй като индексните фондове позволяват на акционерите да участват в придобиването на ликвидни и обещаващи компании, а балансираните фондове осигуряват на акционерите застраховка срещу възможните рискове на глобалната икономика. Рискова стратегия може да се препоръча само на напреднали инвеститори, които могат да оценят корпоративните рискове“, каза В. Марков в интервю.

Обобщавайки, можем да заключим, че кризата значително разшири възможностите за избор. Следователно най-обещаващата стратегия за инвестиране на финанси е търсенето или на „сигурно убежище“, или на същите „точки на растеж“.

Наталия Остроумова

Когато чуем думата "консервативен", на ум ни идва нещо свързано със стабилност и неизменност. Значението на думата според речника е да спаси, запази, защити, защити старото. Има дори консервативни инвестиции – т.е. с минимален растеж и ниски, но стабилни доходи и почти без риск. Но наистина ли е така и какво е консервативна инвестицияднес?

Има три вида инвестиционни стратегии - консервативни, умерени и агресивни. И така, основната задача на консервативната стратегия е безопасността на вашия капитал. Не е насочен към растеж или към генериране на доходи. Неговата задача е да предпазва от загуби и да запазва вашия капитал. С дефинираната концепция, нека да продължим.

Като стандарт, консервативните инвестиции включват застраховане на дарения, натрупващи пенсионни програми, държавни облигации и облигации на големи емитенти, където участието на държавата е високо. Всички тези инструменти на практика гарантират безопасността, както и малко увеличение на вашия капитал.

Всички тези инструменти са налични, всички те са достъпни за индивидуални инвеститори, но не всеки се интересува. И не защото приходите са ниски, а именно защото е консервативна инвестиция, т.е. тези, които не носят печалба. И това погрешно схващане се поддава на много начинаещи инвеститори.

Ако говорим за онлайн инвестиции, или, с помощта на Интернет, тогава почти всички горепосочени инвестиции могат да бъдат направени дистанционно. Въпрос на време е да разберем как. Но никой не иска да го разбере - това е дълго, досадно и почти безполезно, ако има оскъдни доходи.

Разбийте джакпота, но повече. Това е желанието на повечето начинаещи инвеститори, които източват парите си в измамни проекти, пирамидни схеми, поради неопитност и наивност. И именно след значителни загуби се появяват първите проблясъци на разума за тези, които не са се отказали - те започват да изучават основните концепции на инвестиционния свят и едва след това инвестират капитала си.

консервативна инвестиция, оттук трябва да започне инвеститорът. Това е първата стъпка - да изучавате, да разбирате, да се потопите в света на инвестирането, да не се удавите там и да не бъдете изядени от опитни акули.

Втората стъпка са умерените инвестиции, където има повече риск, но и по-добра възвръщаемост. Е, върхът на това е агресивното инвестиране. Те не са достъпни за всеки, но за много. Това е висока възвръщаемост, висока волатилност, но и най-висок риск от загуба на капитал. За да играете в такива инвестиции, трябва да сте опитен играч със солиден капитал. Проблемът е, че мнозина след една или две успешни транзакции започват погрешно да се смятат за аса на играта, отиват на грешното ниво и губят всичко. Позната ситуация, тъжни последствия.

Какъв тип инвестиции са те? Бих ги класифицирал като консервативни. Въпреки цялата привидна сложност и опасност, не е трудно да изберете тиха сметка с ниска доходност. Въпреки че можете да играете агресивно на това поле, основното е да не флиртувате, за да не се слеете.

Най-консервативните инвестиции там са инвестициите в акции на различни фондове и облигации. Не е трудно да направите това в терминала за търговия.

Когато компилирам своя собствена, правя място и за трите инвестиционни стратегии там. Това пропорционално намалява риска и увеличава възвръщаемостта.

Има една интересна теория, която казва, че вашата възраст трябва да е равна на дела на агресивните инвестиции във вашия портфейл. Съответно, колкото по-възрастни сте, толкова по-голяма трябва да става консервативната ви част от портфолиото. Но след като изпробвах много теории и варианти, аз лично реших за себе си, че в крайна сметка консерватизмът е по-близо до мен - въпреки че нито една стратегия или актив не може да гарантира безопасността на средствата днес.

В интернет днес има изобилие от инвестиционни инструменти – от тези, които обещават невъобразими печалби, до по-реални числа. Но това е задачата на консервативната стратегия, така че от цялото това разнообразие и, извинете, мамка му, да изберете точно тези активи, които освен запазване и защита, ще носят печалба.

Днес западният свят, струва ми се, става нестабилен и за да получавате доходи, трябва да разбирате от инвестиране, да контролирате активите си и алчността, заедно с шибаното его. Това е ключът към постоянен растеж на приходите и капитала.

Присъединете се към нас, нека поговорим!

Фейсбук страница | Youtube канал | Instagram

Когато става въпрос за печалби, времето е на ваша страна. Но когато става дума за разходи, това е вашият враг.

© Джон Богъл

Здравейте читатели и посетители на сайта на блога. В днешната статия такива важна темакато видове инвеститори. В крайна сметка инвеститорите заемат специално място на финансовите пазари.

В днешно време сферата на инвестициите е много добре познат и широко разпространен вид финансова дейност. Някои правят инвестиции в бизнес, ценни книжа, други в ИТ технологии. Някои хора предпочитат да получават много високи доходи за кратко време, но в същото време поемат големи рискове, докато други искат да печелят по-умерено и в същото време да не поемат голям риск.

Инвеститорите са едни от най-важните участници в икономическата дейност и действат по много различни начини. След това изброяваме всички видове инвеститори и се опитваме да им дадем кратко и ясно описание.

Има следните видове инвеститори

Такива инвеститори обикновено предпочитат надеждността на своите инвестиции. Тези. те биха предпочели сравнително малка печалба, но със сигурност, че изобщо ще я направят. Основната стратегия за такива инвеститори е да купуват най-надеждните активи за дълъг период от време. Ако говорим за надеждни активи, тогава това са преди всичко акции и облигации на стабилни компании (Газпром, Сбербанк, ВТБ и др.).

Що се отнася до инвестиционния период, стандартът е от 2 години до 20 години. Именно дългосрочната перспектива осигурява на инвеститорите висока стабилност. В крайна сметка, колкото по-дълъг е инвестиционният период, толкова по-малък е рискът. Един от най-известните консервативни инвеститори е Уорън Бъфет. Бъфет винаги инвестира за много дълго време, тъй като е убеден, че за няколко години е невъзможно да се извлече максимална полза от притежаването на книжа. Средният срок, през който Уорън Бъфет управлява активите си, е 10 години.

• Умерено агресивен инвеститор

Умерено агресивен инвеститор

Има нещо средно между консерватори и агресори. Тези. този тип инвеститори, подобно на консервативните, предпочитат да запазят инвестициите си колкото е възможно повече, но в същото време се опитват да осигурят инвестициите си с най-голяма възвръщаемост.

Инвестиционният период е приблизително от 6 месеца до 2 години. При този подход се очакват умерено големи печалби и не по-малко умерени рискове.

Това включва и хора с железни нерви. Такива инвеститори обръщат най-малко внимание на надеждността на инвестициите. Те се интересуват много повече от очакваната възвръщаемост. И, разбира се, спекулантите отговарят на това описание.

Срокът на инвестициите е от една минута до няколко дни. Да точно! Процесът на покупка и продажба на ценни книжа е много бърз, такива спекуланти могат да правят повече от 100 транзакции на ден, а доходността дори може да надхвърли 100-400% от нетната печалба за един месец. Изглеждат нереалистични числа, но е така. Големият недостатък е, че рисковете при такава стратегия са най-високи и можете да загубите парите си за минути или секунди. По този начин целта на агресивното инвестиране е да се извлече максимална печалба, въпреки високите рискове.

Основен пример за агресивен инвеститор е −

• Инвеститор с опит

Той има добри познания за пазара и е донякъде подобен на консервативните инвеститори. Предпочита само оправдания риск. Такива инвеститори избират най-ликвидните ценни книжа и други активи.

• Сложен играч

Стреми се към възможно най-висока печалба, дори със заплахата от загуба на целия капитал.

Това бяха най-често срещаните видове инвеститори.