Εισαγωγή 3 Μικρό μερίδιο συντηρητικών επενδυτών 4 Συμπέρασμα 6 Αναφορές 7

Εισαγωγή

Οι επενδύσεις και η χρηματοδότηση με γενική έννοια θεωρούνται ως μέσα που χρησιμοποιούνται για την επίτευξη ενός συγκεκριμένου θετικού αποτελέσματος. Μπορεί να είναι χρηματική, αμυντική, πνευματική, κοινωνική κ.λπ. Αυτή η ερμηνεία αυτών των εννοιών υπερβαίνει το πεδίο της οικονομικής εξέτασης. Από αυτή την άποψη, οι επενδύσεις και η χρηματοδότηση λειτουργούν ως εργαλείο απόκτησης μεγάλη ποσότηταχρήματα, δημιουργία εισοδήματος ή αύξηση κεφαλαίου. Μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν και για τα δύο. Η συνάφεια αυτού του θέματος οφείλεται στο γεγονός ότι στις μέρες μας ο τομέας των επενδύσεων είναι ένας πολύ γνωστός και διαδεδομένος τύπος. οικονομικές δραστηριότητες. Κάποιοι επενδύουν σε επιχειρήσεις, τίτλους, άλλοι σε τεχνολογία πληροφορικής. Μερικοί άνθρωποι προτιμούν να κερδίζουν πολύ υψηλό εισόδημα σε σύντομο χρονικό διάστημα, αλλά ταυτόχρονα αναλαμβάνουν υψηλούς κινδύνους, ενώ άλλοι θέλουν να κερδίζουν πιο μέτρια και χωρίς να παίρνουν μεγάλο ρίσκο. Οι επενδυτές είναι μια από τις πιο σημαντικές οντότητες στην οικονομική δραστηριότητα και ενεργούν με πολύ διαφορετικό τρόπο. Σκοπός αυτής της εργασίας είναι να μελετήσει το μικρό μερίδιο των συντηρητικών επενδυτών. Αντικείμενο αυτής της μελέτης είναι το μικρό ποσοστό των συντηρητικών επενδυτών. Η εργασία αποτελείται από εισαγωγή, κύρια ενότητα, συμπέρασμα και βιβλιογραφία.

συμπέρασμα

Οι συντηρητικές επενδύσεις εγγυώνται σχεδόν 100% ασφάλεια του κεφαλαίου σας και, σε ορισμένες περιπτώσεις, ακόμη και ένα μικρό ποσοστό εισοδήματος. Τέτοιες επενδύσεις θεωρούνται ακίνδυνες. Αυτά περιλαμβάνουν: τραπεζικές καταθέσεις, ασφαλιστικά αποταμιευτικά προγράμματα, προϊόντα συσσώρευσης συνταξιοδοτικού κεφαλαίου, κρατικά ομόλογα και ορισμένους μεγάλους εκδότες, στους οποίους συνήθως το μερίδιο της κρατικής συμμετοχής είναι υψηλό, ακίνητα. Στην πραγματικότητα, καθένα από αυτά τα μέσα σας εγγυάται την ασφάλεια των κεφαλαίων σας, ακόμη και μια ελαφρά αύξηση σε αυτό. Οι συντηρητικοί επενδυτές σπάνια κάνουν επενδύσεις για περίοδο μικρότερη των 2 ή μεγαλύτερη των 20 ετών. Είναι η μακροπρόθεσμη σταθερότητα για αυτούς. Ένας από τους πιο διάσημους συντηρητικούς επενδυτές είναι ο Warren Buffett. Οι επενδύσεις του χαρακτηρίζονται πάντα από μακροπρόθεσμες, αφού η φιλοσοφία αυτού του επενδυτή είναι ότι πιστεύει ότι δεν είναι ρεαλιστικό να αντλεί αξία από τη διακράτηση τίτλων σε δύο μήνες. Η μέση περίοδος επένδυσης του Warren Buffett είναι 10-12 χρόνια.

Βιβλιογραφία

1. Arshavsky, A.Yu. Αγορά κινητών αξιών: Εγχειρίδιο για εργένηδες / N.I. Berzon, D.M. Kasatkin, A.Yu. Αρσάβσκι. - M.: Yurayt, 2013. - 537 σελ. 2. Γκουσέβα, Ι.Α. Αγορά μετοχών και ομολόγων. Συλλογή δοκιμαστικές εργασίες: Φροντιστήριο/ Ι.Α. Γκουσέβ. - M.: KnoRus, 2013. - 406 σελ. 3. Kuznetsov, B.T. Αγορά κινητών αξιών: Εγχειρίδιο για φοιτητές / B.T. Κουζνέτσοφ. - Μ.: ΕΝΟΤΗΤΑ-ΔΑΝΑ, 2013. - 288 σελ. 4. Starodubtseva, E.B. Αγορά κινητών αξιών: Σχολικό βιβλίο / Ε.Β. Starodubtseva. - M.: ID FORUM, SIC INFRA-M, 2013. - 176 σελ. 5. Chaldaeva, L.A. Αγορά κινητών αξιών: Εγχειρίδιο για εργένηδες / L.A. Chaldaeva, A.A. Κιλιάτσκοφ. - M.: Yurayt, 2012. - 857 σελ.

Ωστόσο, σε ΠρόσφαταΟι επενδυτές αρχίζουν ολοένα και περισσότερο να συνειδητοποιούν ότι οι καταθέσεις έχουν επίσης ορισμένους κινδύνους. Μια απότομη αύξηση του πληθωρισμού μπορεί να μπλοκάρει εν μέρει το εισόδημα από τις καταθέσεις. Ένα αποδυναμωμένο νόμισμα μπορεί να υποτιμήσει το ποσό έναντι πιθανών προγραμματισμένων δαπανών, όπως ταξίδια στο εξωτερικό ή αγορά εισαγόμενων αντικειμένων. Η ανάκληση των αδειών από τις τράπεζες έχει γίνει πιο συχνή, η οποία στην καλύτερη περίπτωση είναι γεμάτη με απώλεια κερδοφορίας εν αναμονή της πληρωμής από την DIA, και στη χειρότερη - μέρος των κεφαλαίων που υπερβαίνουν τα 1,4 εκατομμύρια ρούβλια που εγγυάται η DIA .

Υπό το φως τέτοιων αλλαγών, τα χρηματιστηριακά μέσα γίνονται όλο και πιο δημοφιλή μεταξύ των ιδιωτών επενδυτών. Ωστόσο, δεν είναι όλα τα μέσα κατάλληλα ως εναλλακτική λύση στην τραπεζική κατάθεση.

Σε αυτήν την ανασκόπηση, παρουσιάζουμε μέσα που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο που είναι πλησιέστερα σε αξιοπιστία σε μια κατάθεση για εξαιρετικά συντηρητικούς επενδυτές, τα οποία είναι απλά και προσβάσιμα στη χρήση και από ορισμένες απόψεις είναι ακόμη πιο αποτελεσματικά από μια κατάθεση.

Ομοσπονδιακά ομόλογα δανείου

Η απόδοση της επένδυσης στο πλαίσιο του OFZ είναι εγγυημένη από το κράτος· είναι αρκετά ρευστά και κατάλληλα και για τα δύο μακροπρόθεσμες επενδύσεις, και προκειμένου να «παρκάρουμε κεφάλαιο» για αρκετούς μήνες μέχρι να κληθεί. Επιπλέον, σε τέτοιες βραχυπρόθεσμες περιπτώσεις, ένα σημαντικό πλεονέκτημα έναντι μιας κατάθεσης θα είναι η δυνατότητα γρήγορης και χωρίς απώλεια κερδοφορίας απόσυρσης κεφαλαίων εν όλω ή εν μέρει για τις απαραίτητες ανάγκες.

OFZ-IN

Για έναν εξαιρετικά συντηρητικό μακροπρόθεσμο επενδυτή, αυτό που μπορεί να είναι σημαντικό δεν είναι τόσο η ευελιξία όσο η αξιοπιστία της κατάθεσης και η εγγύηση της κερδοφορίας στις μεταβαλλόμενες συνθήκες της αγοράς. Μια από τις καλύτερες εναλλακτικές λύσεις σε μια κατάθεση για λόγους προστασίας από τον πληθωρισμό μπορεί να ονομαστεί τίτλοι

Αυτοί οι τίτλοι σάς επιτρέπουν να λαμβάνετε σταθερά μια μικρή απόδοση πάνω από τον πληθωρισμό, οι πληρωμές είναι εγγυημένες από το κράτος και η επένδυση σε αυτά δεν απαιτεί ειδικές γνώσεις. Αυτά τα χαρτιά από την τάξη είναι μια εξαιρετική εναλλακτική λύση για μια τραπεζική κατάθεση και μια επιλογή για να σχηματίσετε τη δική σας σύνταξη. Σε αντίθεση με μια κατάθεση, η απόδοση τους θα υπερβαίνει σταθερά τον πληθωρισμό.

Καλάθι συναλλάγματος

Οι επενδύσεις στο παραπάνω OFZ-IN προστατεύουν το κεφάλαιο από τον πληθωρισμό, αλλά σε περίπτωση απότομη πτώσησυναλλαγματική ισοτιμία του εθνικού νομίσματος, δεν θα σας αποζημιώσουν για απώλειες εάν τα χρήματα διατέθηκαν για ένα ταξίδι στο εξωτερικό, την αγορά ακριβών εισαγόμενων ειδών ή άλλα έξοδα σε ξένο νόμισμα.

Επομένως, για να αντισταθμιστεί ένας τέτοιος κίνδυνος, είναι λογικό να προσδιοριστεί αρχικά το κατά προσέγγιση μερίδιο κεφαλαίου που θα χρησιμοποιηθεί στη συνέχεια για έξοδα συναλλάγματος και να αποθηκεύονται αυτά τα κεφάλαια στο κατάλληλο νόμισμα. Αυτό μπορεί να είναι κανονικά μετρητά ή τραπεζική κατάθεση. Όταν χρησιμοποιείτε κατάθεση σε ξένο νόμισμα, θα πρέπει να θυμάστε ότι το μέγιστο ποσό πληρωμής ασφάλισης δεν θα υπερβαίνει τα 1,4 εκατομμύρια σε ισοδύναμο ρούβλι. Αντίστοιχα, εάν το ρούβλι εξασθενήσει σημαντικά, το ποσό σε ξένο νόμισμα που κατατίθεται ενδέχεται να μην είναι πλήρως ασφαλισμένο.

Ευρωομόλογα του Υπουργείου Οικονομικών

Μια άλλη επιλογή για την τοποθέτηση κεφαλαίων σε ξένο νόμισμα είναι τα ευρωομόλογα του Υπουργείου Οικονομικών σε δολάρια, γεγονός που καθιστά αυτό το μέσο πιο προβλέψιμο και κατανοητό για έναν ιδιώτη επενδυτή. Η πιο ρευστή από τις εκδόσεις που διαπραγματεύονται στο Χρηματιστήριο της Μόσχας είναι το RUS-28 με ονομαστική αξία $1000 και λήξη στις 24 Ιουνίου 2028. Για να αποκτήσετε πρόσβαση σε μια ευρύτερη λίστα ευρωομολόγων, μπορείτε να ζητήσετε συμβουλές από τον χρηματοοικονομικό σας σύμβουλο ή τον προσωπικό σας μεσίτη στην BCS .

Τα μετρητά είναι επίσης επένδυση

Τα μετρητά σε διαφορετικά νομίσματα, που δεν κατατίθενται με τόκο, μπορούν να είναι μια καλή επιλογή σε ορισμένες οικονομικές καταστάσεις. Σε περιόδους αυξημένης αναταραχής στις αγορές, ένα απόθεμα ελεύθερων μετρητών μπορεί να σας επιτρέψει να λάβετε καλά επιτόκια για τις ίδιες καταθέσεις ή ομόλογα με έγκαιρες επενδύσεις.

Εάν επιλέξετε αυτήν την επιλογή, είναι λογικό να μεταβείτε σε λειτουργία «ενεργής αναμονής» και να παρακολουθείτε συνεχώς τις διαθέσιμες προσφορές για να εκμεταλλευτείτε τις πιο αποτελεσματικές ευκαιρίες. Τότε η έλλειψη κερδοφορίας κατά τη διάρκεια της περιόδου «στην κρυφή μνήμη» μπορεί να αντισταθμιστεί περισσότερο από ένα υψηλότερο σταθερό επιτόκιο.

Μερίδια Blue Chip

Με τον κίνδυνο να βομβαρδιστώ με ντομάτες στα σχόλια για το θέμα "Οι μετοχές είναι επικίνδυνες!", θα προσφέρω στον μακροπρόθεσμο επενδυτή μια εναλλακτική λύση στις καταθέσεις με τη μορφή ενός καλαθιού μετοχών μεγάλων Ρωσικές εταιρείεςμε κυβερνητική συμμετοχή.

Βραχυπρόθεσμα, οι μετοχές είναι αναμφίβολα πολύ ευμετάβλητες για να θεωρηθούν ισοδύναμες με μια κατάθεση. Ωστόσο, σε έναν μακροπρόθεσμο ορίζοντα άνω των 5 ετών, οι αποδόσεις των μετοχών μπορούν να υπερβούν σε απόδοση άλλα συντηρητικά μέσα. Στη ρωσική πραγματικότητα, οι πιο αξιόπιστες εταιρείες είναι εκείνες που βρίσκονται κοντά στο κράτος, όπως η Sberbank, η Rosneft, η VTB, η ALROSA, η Gazprom, η InterRAO, η RusHydro κ.λπ.

Για παράδειγμα, ο δείκτης των εταιρειών με κρατική συμμετοχή, που υπολογίζεται από το Χρηματιστήριο της Μόσχας από τον Δεκέμβριο του 2011, στο τέλος του 2017 έφερε περίπου 13% ετησίως. Και αυτό δεν λαμβάνει υπόψη τα μερίσματα που λαμβάνουν οι μέτοχοι. Φυσικά, υπήρξαν αναλήψεις εντός αυτής της περιόδου, αλλά εάν ένας επενδυτής υπολογίζει σε μεγάλο χρονικό διάστημα, τότε ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών τέτοιων εταιρειών μπορεί να είναι μια καλή επένδυση με χαμηλούς κινδύνους και μια καλή εναλλακτική λύση σε μια τράπεζα.

Ταυτόχρονα, η επιλογή των κατάλληλων τίτλων για ένα χαρτοφυλάκιο σε αυτή την περίπτωση αποδεικνύεται μια πιο εντατική διαδικασία από την απλή επιλογή μιας κατάλληλης τραπεζικής κατάθεσης και απαιτεί κάποιες γνώσεις από τον επενδυτή ή διαβούλευση με έναν ικανό ειδικό. Επιπλέον, πρέπει να σταθμίσετε νηφάλια πόσο πιθανό είναι τα επενδυμένα κεφάλαια να χρειαστεί ξαφνικά να επιστραφούν νωρίτερα από το χρονοδιάγραμμα.

Δομημένα προϊόντα με προστασία κεφαλαίου

Συχνά εταιρείες επενδύσεωνμπορεί να προσφέρει στους πελάτες δομημένα προϊόντα με 100% ή 90% προστασία κεφαλαίου. Ένα τέτοιο μέσο αποτελείται από ένα επενδυτικό μέρος, το οποίο παρέχει αυξημένο εισόδημα, και ένα προστατευτικό μέρος, το οποίο σας επιτρέπει να υπολογίζετε στην απόδοση ενός συγκεκριμένου ποσοστού της επένδυσης σε οποιοδήποτε αποτέλεσμα. Ένα τέτοιο προϊόν μπορεί να είναι βραχυπρόθεσμο για περίοδο 6-12 μηνών ή πιο μακροπρόθεσμο για περίοδο 3-5 ετών.

Οι αποδόσεις τέτοιων δομημένων προϊόντων μπορεί να καθορίζονται σε επίπεδο υψηλότερο από τα επιτόκια καταθέσεων ή μπορεί να μην είναι εγγυημένες, αλλά δυνητικά απεριόριστες. Αξίζει να σημειωθεί ότι εγγυητής της απόδοσης της επένδυσης, σε αντίθεση με την τραπεζική κατάθεση, δεν είναι το κράτος, αλλά η ίδια η επενδυτική εταιρεία. Επομένως, το επίπεδο αξιοπιστίας σε αυτή την περίπτωση είναι πιο κοντά σε ένα εταιρικό ομόλογο παρά σε ένα OFZ.

Επιπλέον, πρέπει να διαβάσετε προσεκτικά τους όρους και τις προϋποθέσεις του δομημένου προϊόντος και να βεβαιωθείτε ότι η επιστροφή του εγγυημένου ποσού είναι άνευ όρων, π.χ. δεν εξαρτιόταν από τις συνθήκες της αγοράς. Επίσης, μην συγχέετε τα προϊόντα προστασίας κεφαλαίου για συντηρητικούς επενδυτές με μέσα υψηλής απόδοσης με αυξημένο κίνδυνο, τα οποία μπορεί να είναι παρόμοια μεταξύ τους κατά την επιφανειακή εξέταση.

IIS

Μην ξεχνάτε ένα τέτοιο εργαλείο όπως ένας Ατομικός Επενδυτικός Λογαριασμός. είναι πιθανότατα καλά γνωστά σε εσάς και δεν χρειάζεται να αναφέρονται. Μπορεί να χρησιμοποιηθεί σε συνδυασμό με τα μέσα ρούβλι που αναφέρονται παραπάνω και να φέρει πρόσθετη κερδοφορία στη μορφή έκπτωση φόρου, η οποία μακροπρόθεσμα έχει σημαντική επίδραση στο τελικό οικονομικό αποτέλεσμα.

Η αστάθεια είναι πάντα παρούσα οικονομικές αγορέςκαι είναι μια από τις μόνιμες συνθήκες κατά τη διάρκεια των εργασιών. Η επί του παρόντος παρατηρούμενη υψηλή αστάθεια της αγοράς παρέχει στους επαγγελματίες συμμετέχοντες πρόσθετες ευκαιρίες στον τομέα της διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και της αύξησης της αποτελεσματικότητας των συναλλαγών. Σε συνδυασμό με τη διαχείριση κινδύνου υψηλής ποιότητας, οι τρέχουσες συνθήκες δημιουργούν τις προϋποθέσεις για την αύξηση της κερδοφορίας των επενδύσεων των πελατών. Θα πρέπει να επιλέξετε τη σωστή στρατηγική.

Μπορεί να υπάρχουν τουλάχιστον τρεις επιλογές: να προστατεύσετε το κεφάλαιό σας, να κερδίσετε χρήματα βραχυπρόθεσμα και να κερδίσετε περισσότερα σε μεγαλύτερο χρονικό ορίζοντα. Όλα εξαρτώνται από τους στόχους και την ανοχή κινδύνου του επενδυτή.

Συντηρητικός επενδυτής

Ο κίνδυνος αυτής της στρατηγικής είναι ελάχιστος και επομένως είναι αρκετά εφικτός για αρχάριους. Εάν αποφασίσετε να προστατεύσετε το κεφάλαιό σας, τότε θα πρέπει να επιλέξετε μια συντηρητική στρατηγική. Περιλαμβάνει την επένδυση αποκλειστικά σε μέσα σταθερού εισοδήματος και εγγυάται σχεδόν 100% ασφάλεια του κεφαλαίου σας. Αυτός ο τύπος στρατηγικής απευθύνεται σε επενδυτές με προτιμήσεις για ελάχιστο ρίσκο και κερδοφορία σε επίπεδο τραπεζικής κατάθεσης, μεταξύ άλλων σε βραχυπρόθεσμο χρονικό ορίζοντα.

Τα μέσα σταθερού εισοδήματος περιλαμβάνουν τραπεζικές καταθέσεις, ασφαλιστικά προγράμματα, προϊόντα συσσώρευσης συνταξιοδοτικού κεφαλαίου, ομόλογα ρωσικών εταιρειών και συστατικών οντοτήτων της Ρωσικής Ομοσπονδίας. Η μικρή κερδοφορία μιας συντηρητικής επένδυσης καλύπτεται από εγγύηση ασφάλειας κεφαλαίου.

Επί του παρόντος - κατά τη διάρκεια μιας περιόδου αστάθειας στα ρωσικά χρηματιστήριοΠολλές εταιρείες επενδύσεων ακολουθούν μια συντηρητική στρατηγική διαχείρισης, η οποία επενδύει κυρίως σε μέσα σταθερού εισοδήματος κυβερνητικών και οιονεί κρατικών εκδοτών. Από την άποψη των επενδυτικών προϊόντων, οι προτιμήσεις πολλών εταιρειών διαχείρισης καταλήγουν στην επιλογή αμοιβαίων κεφαλαίων κλειστού τύπου. Αυτή η εργαλειοθήκη ανταποκρίνεται πλήρως στις σύγχρονες συνθήκες της αγοράς και σας επιτρέπει να ανεβάσετε την επιχειρηματική αποτελεσματικότητα σε ένα εντελώς νέο επίπεδο.

Μέτριος επενδυτής

Αυτή είναι μια στρατηγική μεσαίου κινδύνου και είναι κατάλληλη για επενδυτές με θετική επενδυτική εμπειρία.

Οι μέτριες επενδύσεις είναι κάπου μεταξύ επιθετικών και συντηρητικών επενδυτικών οχημάτων. Η κερδοφορία τέτοιων επενδύσεων μπορεί να είναι συγκρίσιμη με την κερδοφορία επιθετικών μέσων. Ωστόσο, θα πρέπει να ληφθεί υπόψη ότι ο κίνδυνος ζημιών τους είναι πολύ μεγαλύτερος. Κατά κανόνα, οι επενδύσεις γίνονται σε μετοχές blue chip (τις μεγαλύτερες εταιρείες, η πτώχευση των οποίων είναι απίθανη στο άμεσο μέλλον), ομόλογα μεγάλων εκδοτών, αμοιβαία κεφάλαια ομολόγων μη κρατικών εταιρειών, μικτά επενδυτικά κεφάλαια και πολύ σπάνια δεύτερα - τίτλους βαθμίδας.

Ωστόσο, σύμφωνα με τους ειδικούς, η υψηλή αστάθεια στην αγορά καθιστά αυτή τη στρατηγική λιγότερο αποτελεσματική. Σε μια τέτοια αγορά, μια επιθετική στρατηγική, δηλαδή η αγορά με πτώση και η ανοδική πώληση, μπορεί να αποφέρει υψηλότερες αποδόσεις.

Επιθετικός επενδυτής

Ο κύριος στόχος της επένδυσης για αυτόν είναι η σημαντική αύξηση του αρχικού κεφαλαίου. Αυτός ο τύπος στρατηγικής απευθύνεται σε επενδυτές που είναι πρόθυμοι να αναλάβουν αυξημένους κινδύνους για να επιτύχουν αποδόσεις πάνω από το ποσοστό πληθωρισμού. Μέσα για «επιθετικές» επενδύσεις είναι κυρίως ρευστοποιήσιμα μέσα υψηλής απόδοσης (μετοχές πρώτης κατηγορίας), ομόλογα μικρών, μεσαίων και ορισμένων μεγάλων εταιρειών και παράγωγα χρεόγραφα - συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και δικαιώματα προαίρεσης.

Αυτή η στρατηγική είναι μια από τις πιο επικίνδυνες και επομένως συνιστάται για αρκετά έμπειρους επενδυτές.

Σύμφωνα με τον Βίκτορ Μάρκοφ, ανώτερο αναλυτή της Kapital Management Company, δεδομένων των υποτονικών προοπτικών της παγκόσμιας οικονομίας φέτος, κυρίως λόγω των προβλημάτων στην ευρωζώνη, είναι σοφότερο για τους επενδυτές να επιλέξουν δείκτες και ισορροπημένες στρατηγικές. «Επειδή τα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών επιτρέπουν στους μετόχους να συμμετέχουν στην εξαγορά ρευστοποιήσιμων και υποσχόμενων εταιρειών, και τα ισοσκελισμένα αμοιβαία κεφάλαια παρέχουν στους μετόχους ασφάλιση έναντι πιθανών κινδύνων της παγκόσμιας οικονομίας. Μια επικίνδυνη στρατηγική μπορεί να προταθεί μόνο σε προχωρημένους επενδυτές που ξέρουν πώς να αξιολογούν τους εταιρικούς κινδύνους», δήλωσε ο V. Markov σε συνέντευξή του.

Συνοψίζοντας, μπορούμε να συμπεράνουμε ότι η κρίση έχει διευρύνει σημαντικά τις δυνατότητες επιλογής. Επομένως, η πιο πολλά υποσχόμενη επενδυτική στρατηγική είναι να αναζητήσετε είτε ένα «ασφαλές καταφύγιο» ή τα ίδια «σημεία ανάπτυξης».

Ναταλία Οστρούμοβα

Όταν ακούμε τη λέξη «συντηρητικός», κάτι που σχετίζεται με τη σταθερότητα και την αμετάβλητη έρχεται στο μυαλό. Το νόημα της λέξης σύμφωνα με το λεξικό είναι να διατηρείς, να συντηρείς, να προστατεύεις, να υπερασπίζεσαι το παλιό. Υπάρχουν ακόμη και συντηρητικές επενδύσεις – δηλ. με ελάχιστη ανάπτυξη και χαμηλό, αλλά σταθερό, εισόδημα και ουσιαστικά χωρίς κινδύνους. Είναι όμως πράγματι έτσι και τι είναι; συντηρητικές επενδύσειςΣήμερα?

Υπάρχουν τρεις τύποι επενδυτικών στρατηγικών - συντηρητικές, μέτριες και επιθετικές. Έτσι, το κύριο καθήκον μιας συντηρητικής στρατηγικής είναι η ασφάλεια του κεφαλαίου σας. Δεν στοχεύει στην ανάπτυξη ή στη δημιουργία εισοδήματος. Το καθήκον του είναι να προστατεύει από απώλειες και να διατηρεί το κεφάλαιό σας. Αποφασίσαμε την ιδέα, ας προχωρήσουμε.

Συνήθως, οι συντηρητικές επενδύσεις περιλαμβάνουν ασφάλιση αποταμίευσης, προγράμματα αποταμίευσης συνταξιοδοτικών, κρατικά ομόλογα και ομόλογα μεγάλων εκδοτών, όπου το μερίδιο της κρατικής συμμετοχής είναι υψηλό. Όλα αυτά τα εργαλεία εγγυώνται πρακτικά την ασφάλεια, καθώς και μια μικρή αύξηση του κεφαλαίου σας.

Όλα αυτά τα εργαλεία υπάρχουν, είναι όλα διαθέσιμα σε μεμονωμένους επενδυτές, αλλά δεν ενδιαφέρονται όλοι. Και όχι επειδή το εισόδημα είναι χαμηλό, αλλά ακριβώς επειδή πρόκειται για συντηρητικές επενδύσεις, δηλ. αυτά που δεν είναι κερδοφόρα. Και πολλοί αρχάριοι επενδυτές υποκύπτουν σε αυτήν την εσφαλμένη αντίληψη.

Αν μιλάμε για επενδύσεις στο Διαδίκτυο, ή, χρησιμοποιώντας το Διαδίκτυο, τότε σχεδόν όλες οι παραπάνω επενδύσεις μπορούν να γίνουν εξ αποστάσεως. Είναι θέμα χρόνου να καταλάβουμε πώς. Αλλά κανείς δεν θέλει να το καταλάβει - είναι μακρύ, κουραστικό και σχεδόν άχρηστο αν το εισόδημα είναι λιγοστό.

Χτυπήστε το τζάκποτ και πολλά άλλα. Αυτή είναι η επιθυμία της πλειοψηφίας των αρχάριων επενδυτών που χάνουν τα χρήματά τους σε δόλια έργα, πυραμίδες, από απειρία και αφέλεια. Και είναι μετά από σημαντικές απώλειες που όσοι δεν έχουν παραιτηθεί αρχίζουν να βλέπουν τις πρώτες αναλαμπές λογικής - αρχίζουν να μελετούν τις βασικές έννοιες του κόσμου των επενδύσεων και μόνο τότε επενδύουν το κεφάλαιό τους.

Συντηρητικές επενδύσεις, εδώ πρέπει να ξεκινήσει ένας επενδυτής. Αυτό είναι το πρώτο βήμα - να μελετήσετε, να κατανοήσετε, να βουτήξετε στον κόσμο των επενδύσεων, να μην πνιγείτε εκεί και να μην αφήσετε τον εαυτό σας να σας φάει από έμπειρους καρχαρίες.

Το δεύτερο βήμα είναι οι μέτριες επενδύσεις, όπου υπάρχει μεγαλύτερος κίνδυνος, αλλά και καλύτερες αποδόσεις. Λοιπόν, η κορυφή αυτού είναι η επιθετική επένδυση. Δεν είναι διαθέσιμα σε όλους, αλλά σε πολλούς. Αυτό είναι η υψηλή κερδοφορία, η υψηλή αστάθεια, αλλά και ο υψηλότερος κίνδυνος απώλειας κεφαλαίου. Για να παίξετε τέτοιες επενδύσεις, πρέπει να είστε έμπειρος παίκτης με σημαντικό κεφάλαιο. Το πρόβλημα είναι ότι πολλοί, μετά από μία ή δύο επιτυχημένες συναλλαγές, αρχίζουν να θεωρούν εσφαλμένα τους εαυτούς τους άσους παιχνιδιού, μπαίνουν σε λάθος επίπεδο και χάνουν τα πάντα. Γνωστή κατάσταση, θλιβερές συνέπειες.

– τι είδους επένδυση είναι; Θα τους χαρακτήριζα συντηρητικούς. Παρά την φαινομενική πολυπλοκότητα και τον κίνδυνο, η επιλογή ενός ήσυχου λογαριασμού με χαμηλή κερδοφορία δεν είναι δύσκολη. Αν και μπορείτε να παίξετε επιθετικά σε αυτό το γήπεδο, το κύριο πράγμα είναι να μην το παρακάνετε, για να μην χαθείτε.

Οι πιο συντηρητικές επενδύσεις εκεί είναι οι επενδύσεις σε μετοχές διαφόρων αμοιβαίων κεφαλαίων και ομολόγων. Αυτό δεν είναι δύσκολο να γίνει στο τερματικό συναλλαγών.

Όταν συνθέτω τη δική μου, κάνω χώρο και για τις τρεις επενδυτικές στρατηγικές. Αυτό μειώνει αναλογικά τον κίνδυνο και αυξάνει την κερδοφορία.

Υπάρχει μια ενδιαφέρουσα θεωρία που λέει ότι η ηλικία σας πρέπει να είναι ίση με το ποσοστό των επιθετικών επενδύσεων στο χαρτοφυλάκιό σας. Αντίστοιχα, όσο μεγαλύτερος είστε, τόσο μεγαλύτερο θα πρέπει να γίνεται το συντηρητικό τμήμα του χαρτοφυλακίου σας. Αλλά έχοντας δοκιμάσει πολλές θεωρίες και επιλογές, προσωπικά αποφάσισα για τον εαυτό μου ότι, τελικά, ο συντηρητισμός είναι πιο κοντά μου - αν και η ασφάλεια των κεφαλαίων σήμερα δεν μπορεί να διασφαλιστεί με καμία στρατηγική ή περιουσιακό στοιχείο.

Υπάρχουν πολλά επενδυτικά εργαλεία στο Διαδίκτυο σήμερα - από αυτά που υπόσχονται αφάνταστα κέρδη μέχρι πιο ρεαλιστικά στοιχεία. Αλλά αυτό είναι το καθήκον μιας συντηρητικής στρατηγικής: από όλη αυτή την ποικιλία και, με συγχωρείτε, σκατά, να επιλέξει ακριβώς εκείνα τα περιουσιακά στοιχεία που, εκτός από τη διατήρηση και την προστασία, θα αποφέρουν κέρδος.

Σήμερα ο κόσμος, μου φαίνεται, γίνεται ασταθής και για να αποκτήσεις εισόδημα πρέπει να κατανοήσεις την επένδυση, να ελέγξεις τα περιουσιακά σου στοιχεία και την απληστία σου, μαζί με το γαμημένο εγώ σου. Αυτό είναι το κλειδί για σταθερή αύξηση εισοδήματος και κεφαλαίου.

Προσθέστε μας, ας συζητήσουμε!

Σελίδα στο Facebook | Κανάλι στο Youtube | Ίνσταγκραμ

Όσον αφορά το κέρδος, ο χρόνος είναι με το μέρος σας. Αλλά όσον αφορά το κόστος, είναι ο εχθρός σας.

© John Bogle

Γεια σας αναγνώστες και επισκέπτες στον ιστότοπο του ιστολογίου. Στο σημερινό άρθρο θα το δούμε αυτό σημαντικό θέμαως είδη επενδυτών. Εξάλλου, οι επενδυτές κατέχουν ιδιαίτερη θέση στις χρηματοπιστωτικές αγορές.

Στις μέρες μας, ο τομέας των επενδύσεων είναι ένα πολύ γνωστό και διαδεδομένο είδος χρηματοοικονομικής δραστηριότητας. Κάποιοι επενδύουν σε επιχειρήσεις, τίτλους, άλλοι σε τεχνολογία πληροφορικής. Μερικοί άνθρωποι προτιμούν να κερδίζουν πολύ υψηλό εισόδημα σε σύντομο χρονικό διάστημα, αλλά ταυτόχρονα αναλαμβάνουν υψηλούς κινδύνους, ενώ άλλοι θέλουν να κερδίζουν πιο μέτρια και χωρίς να παίρνουν μεγάλο ρίσκο.

Οι επενδυτές είναι μια από τις πιο σημαντικές οντότητες στην οικονομική δραστηριότητα και ενεργούν με πολύ διαφορετικό τρόπο. Στη συνέχεια, θα απαριθμήσουμε όλους τους τύπους επενδυτών και θα προσπαθήσουμε να τους δώσουμε μια σύντομη και σαφή περιγραφή.

Διακρίνονται οι ακόλουθοι τύποι επενδυτών:

Τέτοιοι επενδυτές προτιμούν συνήθως την ασφάλεια των επενδύσεών τους. Εκείνοι. θα προτιμούσαν να λάβουν ένα σχετικά μικρό κέρδος, αλλά με τη σιγουριά ότι θα το λάβουν καθόλου. Η βασική στρατηγική για τέτοιους επενδυτές είναι να αγοράζουν τα πιο αξιόπιστα περιουσιακά στοιχεία για μεγάλο χρονικό διάστημα. Αν μιλάμε για αξιόπιστα περιουσιακά στοιχεία, τότε αυτά είναι, πρώτα απ 'όλα, μετοχές και ομόλογα σταθερών εταιρειών (Gazprom, Sberbank, VTB, κ.λπ.).

Όσον αφορά την επενδυτική περίοδο, το πρότυπο είναι από 2 έτη έως 20 έτη. Είναι η μακροπρόθεσμη προοπτική που παρέχει στους επενδυτές υψηλή σταθερότητα. Άλλωστε, όσο μεγαλύτερη είναι η περίοδος επένδυσης, τόσο χαμηλότερος είναι ο κίνδυνος. Ένας από τους πιο διάσημους συντηρητικούς επενδυτές είναι ο Warren Buffett. Ο Buffett επενδύει πάντα για πολύ μακροπρόθεσμο, αφού είναι πεπεισμένος ότι σε μερικά χρόνια είναι αδύνατο να αποκομιστεί το μέγιστο όφελος από την κατοχή τίτλων. Ο μέσος όρος που ο Warren Buffett διαχειρίζεται τα περιουσιακά του στοιχεία είναι 10 χρόνια.

• Μέτρια επιθετικός επενδυτής

Μέτρια επιθετικός επενδυτής

Υπάρχει κάτι ανάμεσα σε συντηρητικούς και επιτιθέμενους. Εκείνοι. Αυτός ο τύπος επενδυτών, όπως και οι συντηρητικοί, προτιμούν να διατηρήσουν τις επενδύσεις τους όσο το δυνατόν περισσότερο, αλλά ταυτόχρονα προσπαθούν να εξασφαλίσουν τις επενδύσεις τους με τη μεγαλύτερη απόδοση.

Η περίοδος επένδυσης είναι περίπου 6 μήνες έως 2 χρόνια. Με αυτήν την προσέγγιση, αναμένονται μέτρια μεγάλα κέρδη και όχι λιγότερο μέτριοι κίνδυνοι.

Αυτό περιλαμβάνει άτομα με σιδερένια νεύρα. Αυτοί οι επενδυτές δίνουν τη λιγότερη προσοχή στην αξιοπιστία των επενδύσεων. Ενδιαφέρονται πολύ περισσότερο για τις αναμενόμενες αποδόσεις. Και, φυσικά, οι κερδοσκόποι ταιριάζουν σε αυτήν την περιγραφή.

Η περίοδος επένδυσης κυμαίνεται από ένα λεπτό έως αρκετές ημέρες. Ναι ακριβώς! Η διαδικασία αγοράς και πώλησης τίτλων είναι πολύ αποτελεσματική· τέτοιοι κερδοσκόποι μπορούν να κάνουν περισσότερες από 100 συναλλαγές την ημέρα και η κερδοφορία μπορεί να ξεπεράσει το 100-400% του καθαρού κέρδους ακόμη και σε ένα μήνα. Θα φαίνονται μη ρεαλιστικοί αριθμοί, αλλά είναι αληθινοί. Το μεγάλο μειονέκτημα είναι ότι οι κίνδυνοι με αυτήν τη στρατηγική είναι οι υψηλότεροι και μπορείτε να χάσετε τα χρήματά σας μέσα σε λίγα λεπτά ή δευτερόλεπτα. Έτσι, ο στόχος της επιθετικής επένδυσης είναι η μεγιστοποίηση των κερδών παρά τους υψηλούς κινδύνους.

Ένα χαρακτηριστικό παράδειγμα επιθετικού επενδυτή είναι -

• Έμπειρος επενδυτής

Έχει υψηλή γνώση της αγοράς και μοιάζει κάπως με τους συντηρητικούς επενδυτές. Προτιμά μόνο δικαιολογημένους κινδύνους. Αυτοί οι επενδυτές επιλέγουν τους τίτλους και άλλα περιουσιακά στοιχεία με τη μεγαλύτερη ρευστότητα.

• Εκλεπτυσμένος παίκτης

Προσπαθεί για το μεγαλύτερο δυνατό κέρδος, ακόμη και με την απειλή της απώλειας όλου του κεφαλαίου.

Αυτοί ήταν οι πιο συνηθισμένοι τύποι επενδυτών.